政策金利の引き算で日額を確定しない
政策金利差だけから、毎日必ず受け取れる円額を求めることはできません。通貨ペア、売買方向、日付、商品と市場環境で受払いが変わり、受取から支払いへ転じる場合もあります。
試算には利用商品の実際の受払いと付与日数を使い、将来の固定収入とは考えないようにします。FXの調整額、銀行の外貨預金利息、外貨MMFの分配金は、契約・元本変動・換金条件が違うものとして読みます。
付与日と何日分かを別々に読む
保有の繰越しと各国の銀行休業日等により、0日分や複数日分が反映される場合があります。『水曜日なら全社で3倍』という説明にはしません。公式の付与カレンダーの基準日、保有判定と日数を確認します。
表示額が既に3日分を含むなら、さらに3倍してはいけません。数量当たりの単位も確認し、1万通貨と1,000通貨、通常商品と別銘柄を混ぜずに読みます。
受取額より為替差損が大きい場合もある
説明用に、一定期間の受取スワップが1,000円、建玉の価格差損失が5,000円なら、両者の合計は−4,000円です。手数料等があればさらに別に反映します。実際の商品の収益見込みではありません。
建玉を決済せず受取額だけを見ると、未決済損失を見落とします。店頭FXでは、買い・売りを同時に持っても、受取と支払が同額の反対符号になるとは限りません。DMM FXのFAQも支払額が受取額を上回る可能性を示しています。くりっく365は、同じ通貨ペアの売りと買いのスワップが同額の受払になる仕組みとして公式に説明されているため、この店頭商品の説明をそのまま当てはめません。いずれも為替損益、手数料、数量や保有条件は別に確認します。
詳しい活用・比較は条件をそろえて
受取可能額、出金、税務上の扱いは商品と利用状況で確認します。両建てや別サービスを組み合わせても、価格変動、費用や資金不足のリスクがなくなるわけではありません。